최근 한국에서인기 있는 ETF 중 하나인 SCHD는 월배당을 한다는 특징으로 현금흐름이 필요한 주식투자자들에게 특히 주목받고 있는 투자 상품입니다.
이 글에서는 SCHD에 대한 전반적인 소개와 함께 투자 전략, 장점 및 단점을 자세히 살펴보겠습니다.
SCHD가 무엇인지부터 시작해 포트폴리오 구성, 성과 측정 방법, 다른 배당 ETF와의 비교, 세금 혜택 및 투자 시 고려사항까지 심층적으로 다뤄보겠습니다.
1.SCHD란?
SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자로, 찰스 슈왑(Charles Schwab)에서 제공하는 배당 성향이 높은 미국 대형주들로 구성된 ETF입니다.
SCHD는 주로 안정적이고 꾸준한 배당을 지급하는 기업들에 투자하여 투자자들에게 정기적인 수익을 제공합니다.
2.주요 특징
- 고배당 수익률: SCHD는 배당 성향이 높은 기업들로 구성되어 있어 투자자들에게 높은 배당 수익을 제공합니다.
이는 연금 생활자나 정기적인 소득이 필요한 투자자들에게 매력적입니다. - 다양한 섹터: 금융, 헬스케어, 소비재 등 다양한 섹터에 걸쳐 분산 투자하여 특정 섹터에 대한 리스크를 줄입니다.
비용 효율성: SCHD의 경비율은 0.06%로, 다른 많은 배당 ETF에 비해 저렴합니다. - 월 배당 지급: SCHD는 매달 배당금을 지급하여 투자자들에게 정기적인 현금 흐름을 제공합니다. 이는 월급처럼 일정한 수익을 원하는 투자자들에게 매우 유리합니다.
3.SCHD의 포트폴리오 구성 종목 선정 기준
SCHD의 포트폴리오 구성 종목은 다음과 같은 기준에 따라 선정됩니다:
- 배당 지급 기록: SCHD는 안정적인 배당을 지급해 온 기업을 선호합니다.
최소 10년 이상의 배당 지급 기록이 있는 기업들이 주로 포함됩니다. - 배당 수익률: 높은 배당 수익률을 제공하는 기업들이 주요 대상입니다.
재무 건전성: 기업의 재무 건전성을 평가하여 안정적인 재무 구조와 지속 가능한 수익성을 가진 기업들을 선정합니다. - 주가 변동성: 상대적으로 낮은 주가 변동성을 보이는 기업들이 포함되어 안정적인 투자 환경을 제공합니다.
- 시장 자본 규모: 대형주 위주의 구성으로, 시가총액이 큰 기업들이 주로 포함됩니다.
최근 데이터를 기준으로 SCHD의 주요 포트폴리오 종목에는 다음과 같은 기업들이 포함되어 있습니다:
PepsiCo (PEP): 글로벌 음료 및 스낵 제조업체로, 안정적인 배당 성향을 유지하고 있습니다.
Texas Instruments (TXN): 반도체 제조업체로, 꾸준한 배당 증가와 강력한 재무 상태를 가지고 있습니다.
Home Depot (HD): 미국 최대의 주택 개량 소매업체로, 안정적인 배당과 성장성을 자랑합니다.
Amgen (AMGN): 생명공학 기업으로, 높은 배당 수익률과 강력한 성장 잠재력을 가지고 있습니다.
Cisco Systems (CSCO): 네트워크 기술 회사로, 안정적인 배당 지급과 강력한 현금 흐름을 유지하고 있습니다.
이 외에도 다양한 섹터의 대형주들이 포함되어 포트폴리오의 안정성을 높이고 있습니다.
4.SCHD와 SPY의 수익률 비교
흔히 많이들 SPY하고 비교하실 거 같은데, 주가수익률은 SPY가 조금 좋은 편입니다 배당을 고려한다면 조금 달라지긴 하겠지만요
둘다 수수료는 낮습니다. 큰 차이는 규모와 홀딩하고 있는 회사 수가 차이납니다
SCHD는 101개의 회사를 가지고 있고
SPY는 504개의 회사를 가지고 있습니다.
섹터의 경우에도 큰 차이는 없지만 SCHD가 금융, 헬스케어, 상업에 크게 편중되어있네요
PER로 따지면 SCHD가 SPY보다 한참 낮고, PBR도 저평가입니다.
분배금 또한 2%나 더주기때문에 적은 주가변동으로 배당투자자들에게 유익한 ETF가 될 거 같습니다
5.결론
SCHD는 안정적이고 꾸준한 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다.
다양한 섹터에 분산 투자하며, 저렴한 경비율과 월 배당 지급으로 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다.
장기 투자와 재투자를 통해 SCHD는 투자자들에게 큰 가치를 제공할 수 있습니다.